第585章 資金鏈不能斷
我親自把她們送到了車邊說,過兩天我會去省城看你,到時不是又見面了?
艾麗絲挽回了面子,高興的上了車,鄒娜只好無奈的跟着上了車。
我叮囑司機老王跟着她們,要將艾麗絲送回省城,我要用車會自己解決。
送走艾麗絲,我和喬恆毅以及古青藤拿着當月的財務報表,開起了財務分析會議。
現在帳面上的銀行欠款已經達到了七百萬,對於我們小微企業來說,可謂是壓力山大。
現在生意上暫時並不用擔心,因為這個月的利潤已經達到了一百零陸萬,最起碼流動資金是解決了。
我們真正擔心的是如何跑贏債務。大家都知道,有些銀行可不是雪中送碳的,不落井下石就不錯了。
怕就怕年底了我們沒有跑贏債務,銀行再來個抽貸,那麼我們的資金鏈就會崩斷。資金鏈斷了,那麼企業不死也得死。
我和喬恆毅先把訂單情況擼了一遍,近三個月的訂單倒是排得滿滿的,再精打細算了一下訂單的盈利情況,可以盈利個三四百萬。
以此類推,第四季度的業務只會更好,不會更差,緊緊巴巴的,還是能夠還上所有債務的。
當然,這一切都是建立在訂單生產質量過關,貨款回收順利的假想情況之下。
相對我們內地來說,貨款回收是最難的,有些小老闆能拖則拖,能賴則賴。
我一再叮囑喬恆毅,寧可生意不做,決不能賒銷。
喬恆毅聽了臉色有點不對。
我瞄了一眼應收帳款,發現有五十二萬帳齡已經超過了兩個月。
我立馬問喬恆毅,是不是有了賒銷情況?
喬恆毅不得不說,有幾個熟人礙於情面,再加上現在企業債務重,為了擴大生意範圍,我就賒銷了幾單。
喬恆毅的急迫心情我可以理解,但是此風萬不可漲,我太了解這種老鄉見老鄉背後開一槍的情況了。
我嚴肅的對喬恆毅說,寧可虧損算到我牛強頭上,但是絕不可再賒銷。已經賒出去的款你要收回來,以後不要發生這種情況了。
喬恆毅說,那行,我現在就去他們廠里催要貨款,我也打聽到了他們還在其它廠拿貨,有可能是東欠一點西欠一點,最後都成了他們的周轉資金。
我叮囑喬恆毅說,這幾家企業如果他們資金緊張,可以付上一單的,欠下一單的。如果這都做不到,你就回來立即給他們發律師函。
千萬記住,不能和他們正面發生磨擦,我們都是正兒八經的生意人,不能搞暴力催債那一套。
喬恆毅說,行,我現在就和泥鰍一起去,青藤嫂子,你招待一下牛總。
我笑道,我不需要什麼招待,你忙你的去吧。
喬恆毅走了后,只剩古青藤和我在辦公室里,古青藤活躍了起來,她細聲細氣地說,你真不要什麼招待?我可是在網上學會了做肉夾饃。
我壞壞地笑道,哪個網學的。
古青藤紅著臉勾著頭說,你管我哪個網學的。
我說,那行,你先回去吧,我一會兒就到。
古青藤看了我一眼,低頭一笑,手忙腳亂的把那些報表給收了起來。
我看着她豐腴的背影,發現她腳上竟然穿着那雙漂亮時尚的新鞋子。
我在車間里轉了兩圈,然後避開多嘴的陸名玉,去了古青藤家裏吃大餐。
不得不說,舒玉娟還是想做事的人,當第二天下午我又去項目部坐班的時候,她就寫好了一份,關於大唐絲路園四a景觀佈局的工作報告。
我詳細的拜讀了一下,很有大局觀,是把大唐絲路園作為賣點來做的,如果做成了,自然會帶來不錯的經濟效益。
正讀著這份賞心悅目的報告,老鄭給我打來了電話,問我是不是在項目部,如果在的話就過來喝茶。
嘿,這老頭今天怎麼這麼閑?我懷着好奇之心去了他的辦公室,去了之後我才知道好奇真的會害死貓。
當我走進老鄭辦公室的時候,馮雲山和張玉香也在老鄭的辦公室候着。
老鄭看到我來了,趕緊去了裏面的洗手間,他這又是打算和我長談啊?
我問馮雲山和張玉香,倒底怎麼回事?請我喝茶,你們怎麼也有空喝茶?
馮雲山狗日的說,好事。
他的話向來不靠譜,我看向張玉香,張玉香翹著蘭花指掩嘴而笑道,真是好事。
既然是好事,我就放心大膽的坐了下來。
張玉香主動的去給我泡了一杯烏龍茶。
老鄭從洗手間里走出來,給我扔了一包冬蟲夏草香煙,滿臉堆笑地說,現在項目部遇到點小問題,跟你商量一下。
我一看老甲魚的笑紋走向,就覺得上當了,我還真不應該說在項目部,我應該說在省城芳花公司。這樣他就逮不着我。
我拆著香煙說,既然是小問題,那您一句話就解決了,沒我啥事。
我可不想因為一盒香煙就上鬼子的當。
老鄭笑眯眯的看我點完了香煙,這才說,這個小問題我和小馮都是外行,小張剛當財務經理,也不知道該怎麼辦,所以把你這個老財務負責人給請過來求教。
我吞雲吐霧地說,是不是想做假帳?給集團虛報利潤?,那你在存貨上做文章不就得了。
老鄭皺着眉頭說,你看我象是弄虛作假的人嗎?我們帳面上沒錢了,想從你那裏調拔兩千萬資金周轉一下。
我正吸了一喉管的煙,讓這老傢伙猛的一句話,差點把我的肺管子給嗆出來了。
馮雲山假惺惺的給我遞上了紙巾,我一把將他的手打開,自己抽了兩張擦眼淚,我容易嗎我,上半年辛辛苦苦掙了些家底子,他們要將我的底褲給掏空。
好不容易喘過氣來,我說,你們咋不去搶呢?
老鄭說,你這個態度就不對了,這錢是用在項目部,又不是用在我凱達印染。再說建了廠子也是給你們飛達用的。
我氣喘吁吁地說,當初不是說好了項目上不佔用企業的流動資金,而是用土地和廠房設備去抵押貸款的嗎?